Что такое реинвестирование прибыли. Реинвестирование капитала – в чем его смысл и выгода? Доля реинвестированной прибыли

Под данным понятием понимают регулярное наращивание денежной массы за счет ранее начисленных и полученных процентов с вложенного капитала. Иногда этот процесс сравнивают со сложным процентом. Реинвестирование прибыли – это рост капитала в геометрической прогрессии.

Реинвестирование – повторное инвестирование капитала в экономику под видом наращивания инвестиций. Эти вложения осуществляются благодаря полученным процентам с этих инвестиций.

Для обычного инвестора это можно описать так: пополнение вклада за счет полученных с него процентов. То есть, проценты (прибыль) не снимаются, а инвестируются. Реинвестирование – что такое и что с ним делать — разберемся ниже. Этот процесс помогает аккумулировать средства в одном месте.

Выделяют:

Реальное реинвестирование . Регулярные финансовые вложения в капитал. Этот капитал получен при первичных вложениях средств в создание производства, покупку нового оборудования.
Финансовое реинвестирование . Реинвестиционные средства вкладываются в финансовые активы (валюта, ценные бумаги и т.п.).

Для реальных вложений необходима прибыль, которая сформировалась в результате сбыта продукции/услуг. Источником финансовых реинвестиций выступают денежные средства, вырученные с продажи ценных бумаг.

Реинвестирование также бывает:

полное: полученная прибыль полностью вкладывается в сумму первичных инвестиций;
частичное: часть суммы идет на повторное инвестирование, часть – выводится.

Сколько раз реинвестировать прибыль зависит от разработанной стратегии. Если нет острой необходимости в средствах, пополняйте вклад полученными процентами регулярно. Или, если вы трейдер, при каждой удачной сделке наращивайте сумму основного капитала.

Этот процесс приведет в долгосрочной перспективе к тому, что каждый раз проценты будут приходить на постоянно растущую сумму, что дает возможность увеличить сумму прибыли. Обучение процессу реинвестирования идет на протяжении всей жизни.

Важно!Не забывайте: несмотря на все положительные стороны, реинвестирование равнозначно инвестированию. А инвестиции в любой сфере подвержены риску. Перед тем как реинвестировать, рассчитайте все возможные риски.

Изучаем, как все работает

Которые будут приносить регулярную прибыль:

депозит в банке;
приобретение валюты;
паевые инвестиционные фонды (ПИФы);
недвижимость (см. );
акции;
предметы искусства, драгоценные металлы (см. );
доверительное управление.

Инвестирование в эти сферы приносит более-менее стабильный доход. Возникает закономерный вопрос – что дальше? Стоит ли полученный доход реинвестировать: это даст что-нибудь или нет?

Деньги должны быть постоянно «в работе». Следовательно, оптимальным шагом выступает реинвестиция – это «довложение» в первоначальный капитал денег, полученных за счет первичного вложения. Разберемся: Вы купили недвижимость, сдаете ее в аренду и получаете ежемесячную прибыль.

Есть два варианта как поступать с этими средствами:

Потратить на себя, текущие расходы, «на жизнь».
Повторно вложить в оборот, чтобы они вновь «делали деньги». Если ваша цель: накопить определенную сумму к моменту в будущем, этот вариант для вас. Можно вложить их в покупку новой недвижимости для последующей сдачи, приобрести ценные бумаги.

Рассчитываем прибыль от вложений

Реинвестированная прибыль – это доходы от инвестиций, вложенные в них еще раз путем причисления начисленных процентов (полученной прибыли).

Рассмотрим пример для расчета выгоды и понимания что такое реинвестировать. Вклад в 10 000 руб. положили в банк под 8 % годовых. Через год получим 10 800 руб. (10000*1,08). Сумма начисленных процентов равна 800 руб.

Реинвестируем заработанные проценты: пополним вклад на сумму процентов и оформим его еще на 1 год под тот же процент. Сумма полученных процентов вырастет до 11 664 руб. (10800*1,08). Сумма начисленных процентов равна 864 руб.

Проанализируем: реинвестированные на 2й год 800 руб. помогли заработать на 64 руб. больше, чем в прошлый год. Да, это небольшая сумма, но чтобы ее заработать, вам ничего не пришлось делать.

Что еще более важно: эти 64 руб. при реинвестировании также принесут вам прибыль, надо будет лишь вновь начисленные проценты добавить к основной сумме (10 000 руб.) и вновь оформить вклад с теми же условиями. И через год вы получите сумму вклада 12 597,12 руб. (11 664*1,08). Начисленные проценты равны 133,12 руб.

За третий год заработать получилось 933,12 руб. Сравнив сумму процентов за первый и третий год, напрашивается только один вывод: реинвестирование прибыли — это выгодно.

Важно! Самое интересное и приятное, что процесс получения дополнительной прибыли остановится лишь в тот момент, когда вы перестанете добавлять начисленные проценты к вкладу.

Для расчета дополнительной прибыли от реинвестирования, надо понимать, что такое норма реинвестиций. Это норма дополнительного дохода, при которой полученную прибыль имеет смысл реинвестировать.

Рассмотрим простой пример. При реинвестициях в краткосрочные депозиты их часто наращивают путем регулярных вложений в пределах срока вклада. Наращивают их за счет полученных с этих депозитов процентов.

Тогда сумма, полученная за счет реинвестиций, будет: S = K(1+n 1 i 1)(1+n 2 i 2)…(1+n k i k) ,

Где:

i 1 , i 2 ,… i k – последовательные во времени простые ставки;
n 1 , n 2 ,… n k – отрезки времени, на протяжении которых используются эти ставки;
k – количество инвестиций.

Фото поможет лучше понять процесс.

Срок вклада и процентная ставка не меняются, сумма реинвестирования рассчитывается по формуле: S = K(1+ni) k

Видео в этой статье поможет разобраться с расчетами нормы прибыли, понять, что такое реинвестирование.

Вывод: ставка реинвестиции – это ставка процента, по которой, как ожидается, будут реинвестировать прибыль, полученную от инвестирования.

Ищем оптимальные условия

Процесс реинвестирования и получения прибыли с вложенных процентов будет осуществляться, пока будут сами инвестиции. Большая сумма инвестированных средств и длительный срок вложений составляют залог успеха процесса реинвестирования.

За счет регулярного пополнения растет величина первоначального капитала. Благодаря систематическому реинвестированию увеличивается размер прибыли на этот капитал. Реинвестировать – что такое необходимо сделать, чтобы начать получать больший процент от вложений.

Выделим правила грамотного и успешного реинвестирования:

Размер первоначального капитала. Изначально большая сумма инвестиций увеличивает сумму начисленных процентов. Это дает возможность увеличить сумму реинвестиций.
Время. По мере увеличения срока реинвестирования, растет и прибыль.
Величина процентной ставки.

Вывод: длительный срок реинвестирования и высокая ставка процента – это залог успешного и эффективного реинвестирования.

Не торопитесь снимать проценты с ваших активов. Лучше положите их вновь на счет. Это окупится увеличенными суммами прибыли в будущем.

Важно! Выгодно – заработанные проценты не снимать, а давать им возможность работать вновь и вновь за счет регулярного реинвестирования.

Подводим итоги

Поняв смысл определения реинвестирование, что такое норма реинвестиций, каждый должен выбрать сам – прибегать ему к этому способу накопления денежных средств либо поискать другой.

Здесь прибыль зависит не только от времени и процентной ставки, но и от самого инвестора, его умения понимать рынок. Потому что иногда в российских реалиях приходится моментально реагировать на какие-то изменения.

Напомним, что мы живем в России, где предсказать что-либо крайне сложно. Поэтому вначале определите все риски, не забыв про инфляцию. Цена за неоправданный риск – весь ваш капитал.

Несмотря на все, реинвестированная прибыль – это более выгодно, чем просто держать вклад (акции, ПИФы и проч.) и получить с этого проценты. Безусловно, не стоит впадать в крайности и ради дополнительных вложений ухудшать качество жизни и лишать себя самого необходимого. Во всем нужна мера.

Успешных инвестиций и новых возможностей.

Для того чтобы добиться желаемого показателя доходности, каждый инвестор должен знать, что такое реинвестирование капитала. Сегодня мы постараемся подробно остановиться на том, что такое реинвестирование капитала и в чем заключаются особенности этого процесса.

Под понятием «реинвестирование капитала» принято подразумевать периодическое инвестирование прибыли, полученной от предыдущих вложений. Вложение полученного дохода можно осуществлять как в ранее применяемые инвестиционные инструменты, так и в новые.

Грамотно выполненное реинвестирование капитала позволяет обеспечить необходимый уровень безопасности , а также увеличить его итоговую доходность.

Процесс реинвестирования лучше всего разобрать на конкретном примере. Допустим инвестор вложил в разнообразные активы тысячу долларов, а спустя месяц получил доход в размере ста долларов. Эти сто долларов инвестор может потратить на собственные нужды или вложить в какие-либо финансовые инструменты, что позволит ему рассчитывать на получение дополнительного дохода.

Реинвестирование капитала. Особенности

Многие начинающие вкладчики пренебрегают реинвестированием, предпочитая тратить весь получаемый доход на собственные нужды. Это происходит потому, что они не знают о правиле отложенного вознаграждения.

В чем заключается суть отложенного вознаграждения, лучше всего также разобрать на конкретном примере. Допустим вы обладаете объемом денежных средств достаточным для приобретения самого современного смартфона. Если вы примете решение не приобретать смартфон, а имеющиеся деньги потратить на инвестиции, то спустя определенный отрезок времени, вы сможет купить не только смартфон, но и съездить на курорт.

Допустим вы вложили 1000 долларов в инвестиционный инструмент, который приносит доход в размере 10% ежемесячно. Таким образом, в конце каждого месяца вы получаете 100 долларов. Таким образом ваш готовой доход составит 1200 долларов.

Если в первый же месяц вы реинвестируете полученную прибыль, то проценты будут начисляться не с 1000, а с 1100 долларов. В следующем месяце вы получите доход в размер 100 долларов. В результате ваш годовой доход будет составлять не 1200 долларов, а 2138.

Если вы желаете максимально быстро достигнуть желаемого уровня доходности вашего инвестиционного портфеля, необходимо не только постоянного реинвестировать получаемую прибыль, но и время от времени осуществлять дополнительные вливания капитала. Так, например, вы можете увеличивать объем вашего инвестиционного капитала, внося в него 10% вашей заработной платы.

Методы реинвестирования капитала

В настоящее время существует два основных метода реинвестирования капитала:

Полное.
Частичное.

Полное реинвестирование капитала было описано выше. Оно предполагает использование всей полученной прибыли в новые инвестиции. Таким образом, инвестор использует всю получаемую прибыль для постоянного увеличения размеров оборотного капитала. Этот метод обычно применяют начинающие инвесторы, для которых инвестиции не являются основным методом получения дохода. Таким образом, они могут позволить себе не использовать доход от инвестиций для удовлетворения собственных потребностей. Эта методика позволяет увеличить оборотный капитал за максимально короткий срок.

Частичное реинвестирование позволяет за счет получаемого дохода не только увеличивать оборотный капитал, но и удовлетворять собственные потребности. При использовании этого метода часть получаемой прибыли инвестор вкладывает в новые инвестиции, а оставшуюся часть использует для удовлетворения собственных потребностей. В отличие от полного реинвестирования этот метод позволяет увеличивать оборотный капитал значительно медленнее. Но при этом у инвестора появляется возможность уже сейчас пользоваться доходом от инвестиций, что положительно сказывается на его психологическом состоянии.

Если вы не ставите перед собой цели максимально быстро увеличить размер оборотного капитала, то лучше всего отдавать предпочтение именно частичному реинвестированию. При этом, главное определить оптимальную долю дохода, которую вы будете отправлять на реинвестировании.

Здесь все зависит от объема инвестированного капитала. Если вы не обладаете крупным капиталом, то первое время лучше всего тратить на реинвестирование 80% получаемого дохода. Со временем, когда ваш инвестиционный капитал существенно вырастет, вы сможете снизить долю реинвестирования до 20%.

НЕРАСПРЕДЕЛЕННАЯ, РЕИНВЕСТИРОВАННАЯ ПРИБЫЛЬ

(retained profits, ploughed-back profits) Часть годовой прибыли организации, которая вместо распределения между участниками компании инвестируется в активы организации. Нераспределенная прибыль обычно выступает в качестве основы роста организации; как правило, реинвестировать нераспределенную прибыль проще, нежели мобилизовать новый капитал.

- 1. Прибыли, полученные компанией на данный момент, но еще не распределенные между акционерами путем выплаты дивидендов...
Словарь бизнес терминов
- Доля годовой прибыли компании, не распределяемая между акционерами, а повторно инвестируемая в активы этой компании...
Словарь бизнес терминов
- счет бухгалтере кого учета, предназначенный для обобщения информации о наличии и движении сумм нераспределенной прибыли, в том числе фондов специального назначения, или непокрытого убытка предприятия...
Большой бухгалтерский словарь
- особая статья пассива баланса, в которой резервы создаются, в основном, за счет доходов и вместе с накопленной амортизацией дают представление об уровне "самофинансирования" компании...
Большой бухгалтерский словарь
- см. Прибыль...
- чистая прибыль акционерной компании, которая поступила в резервы и не была выплачена в виде дивидендов акционерам...
Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике
- состоит из той части прибыли компании, которая сохраняется, а не расходуется на выплаты в виде дивидендов...
Словарь терминов антикризисного управления
- статья пассива, в которой фиксируются резервы компании, создаваемые за счет доходов и накопленной амортизации...
Словарь бизнес терминов
- доходы компании, которые не распределяются среди держателей акций в качестве дивидендов...
Словарь бизнес терминов
- зарезервированная часть нераспределенной прибыли компании, которая может быть израсходована не на выплату дивидендов...
Словарь бизнес терминов
- часть прибыли компании, не расходуемая на дивиденды, а инвестируемая в активы...
Словарь бизнес терминов
Словарь бизнес терминов
- счет, предназначенный для обобщения информации о наличии и движении сумм нераспределенной прибыли, в том числе фондов специального назначения, или непокрытого убытка предприятия...
Словарь бизнес терминов
- НЕРАСПРЕДЕЛЕННАЯ ПРИБЫЛЬ Прибыли, полученные компанией на данный момент, но еще не распределенные между акционерами в виде дивидендов...
Финансовый словарь
- нераспределенная прибыль компании, направленная по решению собрания акционеров на финансирование расширения деятельности компании и в резервы.По-английски: Reinvested profitСм. также: Капитализация прибыли ...
Финансовый словарь
- прибыль компании, фирмы, акционерного общества, остающаяся после уплаты налогов и выплаты дивидендов, используемая для реинвестирования, на нужды развития...
Энциклопедический словарь экономики и права

"НЕРАСПРЕДЕЛЕННАЯ, РЕИНВЕСТИРОВАННАЯ ПРИБЫЛЬ" в книгах

6. Прибыль

Из книги Мэрилин Монро. Тайна смерти. Уникальное расследование автора Реймон Уильям

6. Прибыль Первая публикация о Монро относится к 1953 году. Под непритязательным названием «История жизни Мэрилин Монро» вышла в свет книга - первая попытка оседлать волну возрастающего успеха Блондинки. Критически настроенный читатель все же отметит, что эта книжица

Прибыль от знаний

Из книги Невесомое богатство. Определите стоимость вашей компании в экономике нематериальных активов автора Тиссен Рене

Прибыль от знаний Последний из методов оценки, о которых нам хотелось бы здесь упомянуть, – подход, разработанный Барухом Левом. В статье «New Math for a New Economy» («Новая математика для новой экономики») Лев описывает свой метод следующим образом: «Я разработал способ оценки

Мировая прибыль

Из книги Наживемся на кризисе капитализма… или Куда правильно вложить деньги автора Хотимский Дмитрий

Мировая прибыль Изучением мировой прибыли, как ни странно, никто не занимается. Вряд ли найдется финансист, который знает, чему она хотя бы примерно равняется. Но на наш взгляд, если инвесторам и стоит о чем-нибудь думать, так это именно о ней. Этот показатель является

Цена и прибыль

Из книги Больше, чем вы знаете. Необычный взгляд на мир финансов автора Мобуссин Майкл

Цена и прибыль На протяжении трех десятилетий, вплоть до 1975 г., две вечерние газеты, Sun и Daily Mirror, обслуживавшие регион Сиднея (Австралия), последовательно и синхронно поднимали цены. Инициатором повышения всегда выступала Sun, а Daily Mirror неизменно повторяла ход конкурента. Но

Шаг 3: потенциальная прибыль

Из книги Как работать где хочешь, сколько хочешь и получать стабильный доход автора Фокс Скотт

Шаг 3: потенциальная прибыль Оцените объем вашего целевого рынка, а также потребности и покупательскую способность ваших потенциальных клиентов на этом рынке. Готова ли аудитория тратить деньги на товары, услуги или информацию, которую вы собираетесь ей предложить?

5.7.1. Налог на прибыль

Из книги Налоговый и бухгалтерский учет расходов на рекламу. Без ошибок с учетом интересов компании и требований налоговых органов автора Орлова Елена Васильевна

Приложение к Положению по бухгалтерскому учету "Учет расчетов по налогу на прибыль организаций" ПБУ 18/02, утвержденному Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 19 ноября 2002 г. N 114н Практический пример расчета для определения текущего налога на прибыль (в ред. Приказа Минфина РФ о

Из книги Положение по бухгалтерскому учету "Учет расчетов по налогу на прибыль организаций" ПБУ 18/02 автора Автор неизвестен

11.4. Нераспределенная прибыль

Из книги Азбука бухгалтерского учета автора Виноградов Алексей Юрьевич

11.4. Нераспределенная прибыль Прибыль, которую выявляют в конце года, отражают на активно-пассивном счете 84 «Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)». При этом нераспределенную прибыль отражают по кредиту счета 84, а непокрытый убыток – по дебету счета 84.Прибыль,

Нераспределенная прибыль и непокрытый убыток

Из книги Бухгалтерский учет с нуля автора Крюков Андрей Витальевич

Нераспределенная прибыль и непокрытый убыток Нераспределенная прибыль – это часть заработка организации, которая находится в ее распоряжении, т. е. часть заработка, которая была вложена в ее имущество и другие активы вместо выплаты дивидендов собственникам.

Прибыль

Из книги Экономика для любознательных автора Беляев Михаил Климович

Прибыль Активные операции характеризуются тем, что приносят банку прибыль, доход, хотя и не все, и не всегда. Активы, не приносящие прибыль, иногда называют «неработающими» активами. Но у банка существуют и другие источники дохода. Например, у банков, которые

Прибыль коммерческая и прибыль производственная

Из книги Канбан и «точно вовремя» на Toyota. Менеджмент начинается на рабочем месте автора Коллектив авторов

Прибыль коммерческая и прибыль производственная В 1976 и 1977 гг. (вскоре после первого нефтяного кризиса), когда объявленная прибыль Toyota составила соответственно 182,2 и 210 млрд иен (597,4 и 716,7 млн долл.), компанию критиковали за стремление заработать как можно больше денег.На

349. Прибыль

Из книги 365. Сны, гадания, приметы на каждый день автора Ольшевская Наталья

349. Прибыль Если собака или кошка потянулись на какого-то человека, его ждет скорая прибыль.Встретить нищего с полной сумой – к счастью, достатку.Не подбирайте мелочь, особенно если она лежит на перекрестке, так как на мелочь сводят многие

Из книги Том 26, ч.3 автора Энгельс Фридрих

Рамсей называет валовой прибылью то, что я

Прибыль

Из книги Веди людей за собой автора Новак Дэвид

Прибыль Все это сказывается на чистой прибыли. Прибыль компании растет непрерывно в течение 36 лет. Единственное, что у нас есть, – это мы. Единственное конкурентное преимущество – это наша корпоративная культура и ценности компании. Любой может открыть кофейню. У нас

17. И будет, по истечении семидесяти лет, Господь посетит Тир; и он снова начнет получать прибыль свою и будет блудодействовать со всеми царствами земными по всей вселенной. 18. Но торговля его и прибыль его будут посвящаемы Господу; не будут заперты и уложены в кладовые, ибо к живущим пред лицем Го

Из книги Толковая Библия. Том 5 автора Лопухин Александр

17. И будет, по истечении семидесяти лет, Господь посетит Тир; и он снова начнет получать прибыль свою и будет блудодействовать со всеми царствами земными по всей вселенной. 18. Но торговля его и прибыль его будут посвящаемы Господу; не будут заперты и уложены в кладовые, ибо

Объяснение сущности показателя

Коэффициент реинвестирования – показатель рентабельности, который позволяет оценить текущую политику распределения прибыли компании. Высокое значение говорит о том, что значительная часть прибыли реинвестирована в предприятие. Это ведет к интенсификации производственной и сбытовой деятельности, замещению наиболее дорогих источников финансирования, обновлению оборудования и т.д.

Конечно, реинвестировать прибыль целесообразно только в условиях наличия возможностей для улучшения рыночного положения и повышения уровня сбыта. В противоположном случае реинвестирование приведет к снижению рентабельности собственного капитала компании.

Показатель рассчитывается как соотношение прироста нераспределенной прибыли и резервного капитала к сумме чистой прибыли.

Нормативное значение:

Наиболее желательным для менеджмента компании является коэффициент 100 %. Исходя из краткосрочных интересов акционеров, для них оптимальным значением будет 0 %. Такое процент будет говорить о том, что вся полученная чистая прибыль направлена в фонд дивидендов.

Значение показателя ниже нуля свидетельствует о финансовых проблемах в компании.

Если значение показателя выше 100 %, то это значит, что полученная чистая прибыль является не единственным фактором, который привел к росту резервного капитала и фонда нераспределенной прибыли компании.

Направления решения проблемы нахождения показателя вне нормативных пределов

Решение проблемы слишком высокого или недостаточно высокого значения находится в области формирования дивидендной политики. Изменения доли чистой прибыли, которая выплачивается собственникам, приводит к изменению значения показателя.

Если же значение показателя ниже нуля, то необходимо реализовать совокупность мероприятий по оптимизации расходов и увеличению дохода предприятия.

Формула расчета:

Коэффициент реинвестирования = (Сумма резервного капитала и нераспределенной прибыли (или непокрытого убытка) на конец года - сумма резервного капитала и нераспределенной прибыли (или непокрытого убытка) на начало года) / Чистая прибыль (убыток) * 100 %

Пример расчета:

Компания ОАО «Веб-Инновация-плюс»

Единица измерения: тыс. руб.

Коэффициент реинвестирования (2016 г.) = (873+904-873-723)/ 307*100 % = 58,96 %

Сложные проценты начисляют проценты на проценты ; ваш вклад растет с невероятной скоростью экспоненты, превращая ваш стартовый капитал в сверхприбыльную финансовую машину.

Введение в сложные проценты

Сложные проценты - понятие, которое описывает особый вид начисления процентов в банковском депозите, при котором, по истечении каждого периода, начисленные проценты становятся основной суммой . Вследствие этого, в следующем периоде, проценты начисляются на бóльшую сумму, чем в предыдущем , за счет чего вклад растет очень быстро.

Сложные проценты - самая мощная сила в природе.
Альберт Эйнштейн

Более подробно про сложные проценты

Для понимания сложных процентов необходимы базовые знания банковской математики. Есть капитал или основная сумма (англ. principal), обозначаемая как буква латинского алфавита P. Есть также такие немаловажные параметры как частота начисления процентов , процентная ставка (англ. interest rate, r), период ставки (по умолчанию имеется ввиду ежегодное начисление) и период вложения t.

При простом начислении процентов , в конце каждого периода начисляется процент, согласно процентной ставке, на ваш капитал, т.е. тело. Независимо от периода вложения, хоть год, хоть 100 лет, в конце каждого периода простые проценты начисляются на тело , т.е. на изначальный вложенный капитал.

Сложные проценты или другие финансовые инструменты?

При вышесказанных удивительных свойствах капитализации, возникает вопрос: «зачем вкладывать в акции, облигации или ПИФы, если есть такой чудесный вид банковских депозитов? » В долгосрочном периоде, при реинвестировании можно добиться колоссальной прибыли , при этом не особо рискуя.

Конечно, у каждого банка есть вероятность дефолта, но эта вероятность намного меньше, чем у компаний в быстроразвивающихся секторах, или чем вероятность падения у акций . Иными словами, учитывая сравнительно небольшой риск, реинвестирование и сложные проценты предлагают относительно высокую норму доходности .